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案例分享:執行之劍要命中核心

匯執 匯執
2021-08-03 15:50 3306 0 0
該案在之后進行多次討論,一致認為是命中了核心,賭上了運氣并作出了最大的努力,如果股權拍賣再次流拍,對各家銀行來說將是不可承受之重,特別是我方所代理的銀行,此后將毫無抓手。

作者:袁安駿

來源:匯執(ID:zhixinglawyer666)

今天跟大家分享一篇筆者2020年年初辦結的一件執行案件,案例導圖如下:

案例情況

我們代理A銀行的不良資產處置案件,債權本息是7千多萬元,債務人是一鋼鐵商貿公司,保證人有數個關聯公司及法定代表人,除債務人將其對外占股34%的公司的6%股權質押給A銀行外,我方無其他抵質押物。

同時,B銀行、C銀行、D銀行也是這個公司的債權人,保證人基本一致。

B銀行債權本息是1.1億元,除債務人將其對外占股34%的公司的8.603%股權質押給B銀行外,B銀行對債務公司及保證公司的部分房屋、土地還享有抵押權。

C銀行債權本息是7千多萬元,除債務人將其對外占股34%的公司的16%股權質押給C銀行外,C銀行對債務公司及保證公司的部分土地及機械設備還享有抵押權。

D銀行債權本息是2千多萬元,除債務人將其對外占股34%的公司的3.397%股權質押給D銀行外,也無其他抵質押物,但D銀行已經把該債權的收益權轉讓給了一公司,收回了損失,達成協議只是由其繼續代持。

以上四家銀行債務分布在不同法院,均在強制執行程序中。在我們接到委托時,B銀行已啟動拍賣程序,正在對債務人及關聯公司的房產和土地進行評估;C銀行也已經和債務人進行了多輪商談,擬通過自行處置機械設備(價值1個多億)來化解債務;D銀行因為已做債權轉讓,債權承受人也無心、無力推進執行處置,故暫時擱置。

執行方案

在這個案件中,我們的角色非常被動。我們對該債務公司進行了全面分析調查,了解到債務人對外投資持有的目標公司的股權是有非常大的價值的,但如果等其他債權人逐步實現了債權,我們的執行處置推進將非常困難。我們就先說服了這個債務公司,讓其配合處置其對外投資持有的股權,保住原本的公司主體,棄車保帥。隨后,牽頭組織債權人會議,分析計算處置當前部分抵押物的流拍風險及回款覆蓋率,最終說服各個銀行達成一致,得出股權如果能夠成功處置,所有債務都能完全化解的結論。

經過多輪的債權人會議,我們讓各債權人及債務人找到了利益共同點,確定了股權拍賣處置法院為成都中院,同時向其他各債權執行法院商請移交處置權;選定評估機構后,排除障礙,順利完成評估;評估價格為8個多億,與法院商定以7折開拍;同時積極在市場上尋找買家,各家銀行在各個媒介平臺、交易機構均做了大力推介,我也多次前往多個意向買家公司進行推介、推演;最終在第二次拍賣中以4個多億的價格成交。2020年2月成交,3月中旬我方收到法院支款。至此,四家銀行的債權得到完全無損化解。

復盤總結

該案在之后進行多次討論,一致認為是命中了核心,賭上了運氣并作出了最大的努力,如果股權拍賣再次流拍,對各家銀行來說將是不可承受之重,特別是我方所代理的銀行,此后將毫無抓手。

注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

題圖來自 Pexels,基于 CC0 協議

本文由“匯執”投稿資產界,并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

原標題: 案例分享:執行之劍要命中核心

匯執

強制執行專家。上海市匯業(成都)律師事務所“執行與不良資產法律事業部”,簡稱“匯執”,一個只做執行的團隊,感謝您的關注與支持!

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