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不良資產典型案例|從債務方失聯到查實1.5億隱匿資產!

小福妹 小福妹
2021-07-19 16:23 4149 0 0
在不良資產處置與判決中,最常見的兩個問題——債務方失聯、未掌握債務方的可執行財產線索,債權方即使向法院起訴并得到勝訴賠償金額也往往無濟于事。

作者:福韻君

來源:福韻 網絡情報研究(ID:FuyunOsint)

前提紀要

在不良資產處置與判決中,最常見的兩個問題——債務方失聯、未掌握債務方的可執行財產線索,債權方即使向法院起訴并得到勝訴賠償金額也往往無濟于事。

今天,我們將以一個真實客戶案例為大家揭曉如何破解債務方失聯的難題。為方便大家理解,特繪制本次案例的整體關聯圖,以供參考。

注:案例中A公司為某商業銀行,B公司為某實業公司,出于保密性原則,本案件中所有名稱均為化名,請勿對號入座。

債務違約上億元,實控人“失蹤”!

2018年5月,福韻數據收到一起債務方失聯事件調查的委托。

經了解,B公司債務違約,經法院判決,應償還A公司高達153,067,080元債務。

但B公司的實際控股人兼債務擔保人C某已處于失聯狀態,且經法院查證,C某名下除了已查封的少量資產外已無可執行財產,因此無法償還債務。

但據A公司了解,C某曾參與多家公司經營,失聯前的生活狀態也絕對稱不上潦倒,甚至可以說是闊綽,名下的資產怎么可能只有目前查封的那些呢?

A公司十分懷疑C某曾經轉移或者隱匿過大量資產,因此曾委托國外知名調查公司進行調查,但最終并沒有任何證據和線索。

最終,經某合作方推薦,A公司選擇了國內專注于不良資產調查的公司——福韻數據,委托其對C某的境內外資產情況進行全面調查。

案件調查:尋找“消失”的1.5億

福韻數據在接手案件之后,首先對整個案件信息進行了核實:

B公司名下確已無可執行財產,但正如A公司懷疑的那樣,實際控股人兼債務擔保人C某的“失蹤”卻十分可疑,很可能存在大量轉移資產的情況。

因此,根據A公司所提供的有限信息,福韻數據迅速展開了調查:
 
第一步,重建與C某的聯系

基于公開的網絡數據資源,合法、合規地綜合應用開源網絡情報技術,運用情報思維與技能,福韻數據首先找到了C某的現有聯系方式。

而這一關鍵信息,為后續清收工作的順利進行提供了保障。
 
第二步,查找C某的隱匿資產

在確認能夠聯系并找到C某之后,福韻數據開始對C某的經濟狀況進行深度的調查和分析。

(1)C某相關債務

據調查,除了與A公司的債務糾紛,C某還涉及四條失信人信息,全部未履行,共計涉及金額約3824.7萬。


(2)C某名下公司

據調查,C某在多家公司任職或擔任股東,有直接關系的至少有14家公司,且名下某公司計劃投資了五項金額比較大的項目,其中某個產業園項目計劃共投資42億元,分3期建成,并在一期中已投資3.7億元。

(與C某有直接關系的14家公司)


(3)C某公司名下財產

在查實C某名下的公司后,福韻數據對公司狀況進行了更進一步的調查,結果發現:C某名下的某個礦業公司竟然有礦產業務,并已取得三處礦產的探礦權和采礦權,其中一個礦產的開采規模為3萬噸/年,最長有效期可至2021年。


此外,公司的6處房產信息、3處未抵押的房產,按樓層、戶型、平米、地段初步估價約1863萬元。


第三步,查找C某關聯資產

為了幫助A公司制定合理的清收策略,福韻數據將調查范圍拓展到了C某的丈夫D某身上(夫妻共同財產也可作為可執行資產)。

因此,接下來福韻數據對D某的可執行財產也進行了調查:

(1)D某名下資產

據調查,D某名下有18處寫字樓,其中有6處未被抵押,按當時市價、地段、樓層平米初步估值近3億元。此外,D某名下還有2輛車。


(2)D某名下債務

據調查,D某共涉及兩條失信人信息,全部未履行,涉及金額共計約5012.7萬


顯而易見,即使背負了不止一項債務,C某也完全是有能力償還A公司的債務的。

從失信記錄來看,幾乎可以確定:C某的失聯是為了逃避債務的刻意所為,是非常惡意的違法行為。

塵埃落定  債務清償

最終,A公司在提供了C某的聯系方式及強有力的財產證據后,法院判決立即執行,A公司順利追回了1.5億債務。

雖然我國《民事訴訟法》規定:若義務人拒絕履行裁判文書,債權人可以向人民法院申請強制執行。但在現實中,往往會出現債務方沒有財產或法院無法查詢到債務人財產的情況,這時債權方手上的執行文書就成“一紙空文”。

所幸這起案件中,福韻數據憑借卓越的情報分析能力,對隱藏資產的關聯關系進行了深入調查,不僅為A公司找到了債務方的聯系方式,更重要的是查出債務方名下巨額隱匿財產線索,大大便于后期的判決執行。

眾所周知不良資產最大的問題就是無可執行財產,福韻專注于挖掘不良的隱匿財產線索多年,憑借財產挖掘與分析能力,最終幫助委托方成功追回了高達1.5億巨額債務。

注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

題圖來自 Pexels,基于 CC0 協議

本文由“小福妹”投稿資產界,并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

原標題: 不良資產典型案例|從債務方失聯到查實1.5億隱匿資產!

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查實債務債權關系,重建債務人信息,挖掘隱匿資產,核查關聯資產 15107164593

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